加大反洗钱力度

随着全球跨国资金流动日益复杂，新加坡金融管理局（MAS）宣布将加强打击洗钱和非法融资活动，成立两个新的专门部门以加强执法。

什么是洗钱？

洗钱是一个使商业犯罪和其他犯罪活动所得看起来干净或合法的过程。银行、金融机构和其他服务提供商经常被犯罪分子用来洗钱。与这种资金流动有关的是资助恐怖主义，即利用从合法或非法来源获得的资金赞助或便利恐怖主义的过程。

洗钱活动也转移到其他“地下”银行设施以及法律和会计等专业行业。例如，最近发生的巴拿马文件泄露事件，暴露了一家“离岸”服务提供商是如何为洗钱和避税提供便利的。

为什么反洗钱/反恐融资措施对新加坡很重要？

反洗钱/反恐融资是反洗钱和打击资助恐怖主义的简称。各国制定了反洗钱/反恐融资条例，以解决腐败和洗钱问题。这对于它们继续在区域和全球商业层面上竞争是必要的。

与所有主要的国际金融和商业中心一样，新加坡面临着被用作此类活动渠道的风险。城邦对任何此类情况都持认真态度，其反洗钱立法包括《腐败、贩毒和其他严重犯罪（没收利益）法》、《反腐败法》、《恐怖主义（制止融资）法》以及反腐败法和反洗钱法的指导方针和通知。

保护新加坡金融体系的完整性

根据这些规定，新加坡的金融机构必须建立强有力的控制措施，以发现和阻止非法资金流动，并彻底了解和了解其客户，包括其最终受益所有人。这意味着采取措施，查明和核实客户的身份，定期进行账户审查，并监测和报告任何可疑活动。

将对不遵守规定的金融机构和服务提供商采取行动。例如，总部设在瑞士的BSI SA银行在新加坡的全资子公司BSI Bank Limited因严重违反反洗钱要求而被责令停业，例如未能充分履行客户尽职调查、监管不力和员工不当行为。

新加坡反洗钱监管的最新举措

为打击洗钱活动和降低新加坡非法交易的风险，新加坡金融管理局宣布并设立了两个新的专门部门，将进一步加强新加坡的执法能力。

金融管理局新成立的反洗钱部门将精简现有的有关洗钱和其他非法融资风险的监管政策职责，而其新成立的执法部门将负责监测这些风险，并对金融机构如何管理这些风险进行现场监督。

新加坡整个政府的做法也将其他资源用于反洗钱的监督和执行。例如，ACRA将很快要求公司服务提供商接受一项新的培训方案，旨在降低他们在洗钱和资助恐怖主义等非法活动中的脆弱性。此外，虽然在巴拿马文件中被点名并不是不当行为的证据，但新加坡财政部和IRAS等监管机构目前也在检查被点名的新加坡纳税人和实体。